Finanční nezávislost – naprostá svoboda, ke které vám investování významně dopomůže
K tomu, abyste se stali finančně nezávislými, potřebujete zpravidla dvě věci – umírněnost ve svých výdajích a především vhodně zvolené a spravované investiční portfolio. Umírněnost je na vaší disciplíně, s investicemi vám odborně poradíme.
Investování zlepší váš život a posune vás na cestě k vaší finanční nezávislosti a pasivnímu příjmu – anebo naopak. Investice vám totiž dobře poslouží jen v případě, kdy jí detailně porozumíte a především jí smysluplně zařadíte mezi svá stávající finanční aktiva. Víme, jak na to.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
K zajištění finanční nezávislosti je potřeba vhodná strategie a také stanovení měsíční renty, kterou si chcete vyplácet.
Strategie se skládá z:
vhodně sestaveného investičního portfolia.
Investičních příležitostí je v dnešní době obrovské množství. Pomůžeme vám se opravdu dobře zorientovat a zvolit takové příležitosti, které navýší vaše prostředky a celkově vhodně doplní vaše finanční portfolio. Vždy je potřeba sestavit pragmatickou investiční strategii.
celkové umírněnosti v současných životních nákladech.
Je potřeba myslet na to, že pasivní příjem se bez šetření finančních prostředků, které použijete k dalšímu investování, prostě neobejde. Alespoň ne v prvních letech jeho vytváření. S vhodným nakládáním s vašimi finančními prostředky vám pomůžeme v rámci dlouhodobé spolupráce.
Existují dva typy renty – konečná a nekonečná renta.
Konečná renta vychází spíše z nižšího vstupního kapitálu a počítá se u ní s tím, že jednoho dne prostě dojde. Je vhodná např. pro dlouhý sabbatical nebo jako zajištění současného životního standardu ve stáří.
Nekonečná renta má vyšší nároky na vstupní kapitál, také ale počítám s tím, že se kapitál bude navyšovat prakticky „donekonečna“ – ideálně tak, aby jej po vás mohli převzít vaši dědicové.
Jak spočítat, kolik peněz budu potřebovat jako měsíční rentu za 30 let?
Bohužel neexistuje žádný zažitý „vzorec“, který by k tomuto výpočtu sloužil. Do situace vstupuje mnoho proměnných; jednou z nich je především ne zcela predikovatelná inflace. Můžeme ale říci, že například pro nekonečnou rentu 50.000 Kč měsíčně se odhaduje výše majetku na investičních účtech na cca 40 mil. Kč – zjednodušeně řečeno.
Investiční portfolio – jak ho sestavit?
Při sestavování investičního portfolia našim klientům dbáme především na:
realistická očekávání.
Neslibujeme rychlé výnosy s minimálním rizikem. Otevřeně říkáme, že žádná forma investování není nikdy zcela bez rizika. Dokážeme ale tato rizika minimalizovat a vaše peníze tak dobře zabezpečit.
transparentní náklady.
U každého investičního řešení budete přesně vědět, jestli a jaký má vstupní poplatek, příp. jaké další poplatky se během jeho držení mohou objevit.
skutečnost, abyste navrhovanému řešení dobře porozuměli.
Nestavíme se do role expertů, kterým prostě „musíte věřit“, že dělají pro vás to správné. Chceme, abyste každému kroku, který uděláme na cestě k vaší finanční nezávislosti, dobře rozuměli.
Naše investiční strategie je spolehlivá.
Stejně tak jako její výsledek.
Společné seznámení
Na úvodní bezplatné konzultaci nám nastíníte cíle, kterých chcete investováním dosáhnout. Společně validujeme jejich proveditelnost a představíme vám způsob investování, který bude nejlépe reflektovat vaše očekávání.
Jak smlouva vypadá?
Stáhněte ji ve formátu .pdf a v klidu si ji pročtěte.
Samozřejmostí je nejen smlouva o spolupráci, ale také závazek mlčenlivosti a GDPR podmínky. Ve smlouvě je jasně uvedena 30 denní garance vrácení peněz, pokud nebudete s našimi službami spokojeni.
Detailní analýza vaší situace
Samozřejmostí je nejen smlouva o spolupráci, ale také závazek mlčenlivosti a GDPR podmínky. Ve smlouvě je jasně uvedena 30 denní garance vrácení peněz, pokud nebudete s našimi službami spokojeni.
Na základě analýzy vaší situace vytvoříme investiční plán. Ten zohledňuje váš investiční typ (konzervativní, dynamický...) a vždy se skládá pouze z prověřených, solidních investičních příležitostí. Neobchodujeme se spekulacemi a jinými.
Naplnění investiční strategie
Investiční plán je ucelená strategie, podle které zvládnete investovat sami. Pokud chcete v investování profesionální podporu, rádi vám ji nabídneme prostřednictvím spolupráce s některým z Finančníků.
Co vhodná investiční strategie dokáže?
Podívejte se na příklad z naší praxe.
Výchozí situace
Klienti (manželský pár) se na nás obrátil s přáním posouzení stávajícího investičního portfolia. Důkladnou analýzou jsme zjistili, že se jedná o velmi nákladné řešení, které neodpovídá přáním ani investičním zkušenostem klientů.
Naše řešení
Pro klienty jsme zajistili:
odbornou analýzu stávajícího investičního portfolia a vysvětlení jeho poplatkovosti a celkové nevýhodnosti klientům
komplexní navržení nového řešení, které zohledňuje jak cíle klientů, tak jejich aktuální znalosti a kapacity v investování
Výsledek spolupráce
Klientům jsme jednorázově ušetřili asi 90 000 Kč, které by zaplatili za další poplatky v původním investičním řešení. Samozřejmostí je také stabilní výnos z námi navržené investiční strategie.
Před tím, než se na nás klienti obrátili, tak v původním řešení na poplatcích zaplatili už zhruba 130 00 Kč – bohužel bez možnosti právního dovolání jejich navrácení. Tyto praktiky jsou u neseriózních investičních příležitostí celkem běžné, proto je vhodné mít v investování zkušeného průvodce.
V případě zájmu můžeme poskytnout detailní, anonymizovanou zprávu z této spolupráce.
Finanční nezávislost stojí na 2 pilířích:
Dlouhodobé (spolu)práci
Pasivní příjem pravděpodobně nevybudujete za noc. Každé drobné finanční rozhodnutí, které uděláte, vám může pomoci tohoto příjmu dosáhnout - nebo jej naopak oddálit. Dlouhodobě podpoříme vaše správná rozhodnutí.
Investiční strategii
Vědět, do čeho, proč a s jakým předpokládaným výnosem investujete. To je základ, kterými se řídíme. Jednotlivé kroky z investiční strategie děláme podle investičního plánu, který průběžně aktualizujeme.
Do budování vaší finanční nezávislosti přinášíme...
Syntézu 33 let zkušeností ve financích
Jsme 3 odborníci na finance, kteří dohromady nasbírali přes 33 let zkušeností v oboru. Ty nyní zúročujeme v práci pro vás.
Nezávislý, vysoce profesionální přístup
Poskytujeme honorované poradenství. To znamená, že za naší práci platíte vy, ne banky, investiční společnosti a podobné. Tak vám garantujeme naprosto nezávislý přístup.
Jednoho odborníka na celou spolupráci
Celá spolupráce vždy probíhá s jedním z nás. Váš poradce se nijak nemění. Pokud je potřeba spolupracovat s někým dalším (právník apod.), vždy o tom budete informováni.
Vhodně nastavená investiční strategie uchová hodnotu vašich peněz a zároveň vám vydělá peníze nové. Obojí je při budování finanční nezávislosti nezbytné.
Vytvoření investiční strategie začíná na 25 000 Kč. Její případná správa je kombinací pravidelné a zejména výkonností odměny (platíte pouze v případě, kdy vám strategie skutečně vydělává).
Co o nás říkají ti, kterým pomáháme s budováním finanční nezávislosti?
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Projít si procesem finančního plánování se možná zprvu zdá jen jako pouhá evidence nákladů a výdajů, výsledky a jejich následná konzultace ale dají člověku úplně nový a hlavně ucelený pohled na jeho finanční situaci. Lépe se pak plní cíle, lépe se žije.
Je to jednoduché. Od té doby co si pravidelně procházím procesem finančního plánování, se mám pořád jen lépe.
Ing. Ondřej Maňák, stavební specialista
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2018.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Většina našich klientů si z důvodů citlivých údajů přeje zůstat v anonymitě. Na požádání zajistíme také adresné reference.
Kdo jsme?
Tři odborníci na finance, kteří se vzájemně doplňují – tak, abychom vám přinesli syntézu všech zkušeností, které jsme nasbírali za 33 let naší praxe.
Myslíme v souvislostech. Za každým námi navrženým řešením budete vždy znát i jeho proč.
Ing. Tomáš Posekaný, EFA
Wealth Manager, od roku 2011
Studium ekonomiky jsem zakončil na VŠE magisterským titulem (Ing.), mám za sebou více než 10 let praxe ve financích. Budeme si rozumět, pokud je vám blízký analytický a na tvrdá data zaměřený přístup.
Jsem jednatelem Finančníků a dlouholetým školitelem finanční gramotnosti. Nabyté znalosti z finančního trhu mě vedly k založení vlastní poradenské společnosti. Věnuji se osobním, podnikovým a veřejným financím.
Ve financích působím už 10. rokem a mým hlavním zaměřením jsou finanční trhy. V roce 2021 jsem získal prestižní ocenění European Financial Planner (EFP), které mi umožňuje lépe porozumět potřebám našich klientů.
EFA (European Financial Advisor) a EFP (European Financial Planner) představují prestižní evropské certifikáty pro odborníky na finančním trhu. Poradce s titulem EFA disponuje nadstandardními znalostmi a dovednostmi v oblasti financí, poradce s titulem EFP získal nejvyšší možný titul, který lze v rámci EFPA (Europen Financial Plannig Association) získat. Oba tituly zaručují transparentní a etický přístup finančního poradce.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2014.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Vykročte do zajištěné budoucnosti.
Na bezplatné on-line konzultaci se společně podíváme na to, jak váš majetek spravovat tak, abyste získali více času i peněz. Konzultace trvá přibližně 30 minut a k ničemu vás nezavazuje.
Součástí dlouhodobé investiční spolupráce je investiční strategie, reporting a pravidelné rebalancování vašeho portfolia. Udržíme vás v klidu, ať se na finančních trzích stane cokoliv.
K čemu je investiční plán dobrý? Jak jej sestavujeme a proč standardizovaná řešení nefungují? To vše vám vysvětlíme. Samozřejmostí je také ukázka investičního plánu od Finančníků.
Udržitelné investování je tu pro všechny, kterým záleží na výnosech z investic, ale také na cestě, která k těmto výnosům vedla. Věříme, že je možné vydělávat a současně měnit svět k lepšímu.
