Investiční plán – kompas, se kterým se v divokém moři investic neztratíte
V posledních letech prakticky není dne, ve kterém by se na investičním trhu neobjevila nějaká „zaručená“ investiční příležitost, kterou se vám privátní banky i investiční společnosti snaží prodat. V naší praxi jsme vypozorovali, že tyto nahodilé investice jen málokdy přinesou investorovi značný a dlouhodobý výnos.
My, jako Finančníci, přistupujeme k financím strategicky – nejinak je tomu v případě investování. S precizně sestaveným investičním plánem na náhodné investice zapomeňte. Budete přesně vědět, do čeho, kdy, proč a s jakým předpokládaným výnosem investovat.
S Finančníky spolupracuji již několik let. Jelikož působím v Brně, komunikuji v této oblasti především s panem Michalem Vrančíkem. Na naší spolupráci oceňuji především jeho odbornost, rychlost a flexibilitu. Kdykoliv se mi naskytne investiční příležitost, pan Vrančík je vždy připraven v rámci několika okamžiků reagovat a analyzovat její rizika a výhodnost. Toto považuji osobně za velmi přínosné, především při investicích do nemovitostí, kdy je potřeba jednat rychle.
pokračovat ve čtení
Vážím si také toho, že finanční plán není "snový", ale je vystavěný na reálných základech, a že k jeho naplnění nyní postupnými kroky směřujeme. Na pravidelných čtvrtletních servisních schůzkách sledujeme dosavadní vývoj a zamýšlíme se nad aktuálními možnostmi a dílčími cíli pro dané období. S odstupem času vnímám, že nastavené cesty fungují a skutečně vedou tam, kam jsme si na počátku stanovili.
Komunikace s Finančníky je vždy velmi osobní a mám za to, že jsme v rámci spolupráce již na stejné vlně také v navnímání míry mé dynamiky v rámci investování. Současně oceňuji, že mne nikdy do žádného "produktu" netlačili, zato vždy dokázali upozornit na nevhodnost určité investice, pokud by byla již příliš riziková, nebo vhodně nezapadala do portfolia. S Finančníky mám poprvé za dobu spolupráce s finančními poradci pocit absolutní důvěry, postavené na vysoké odbornosti, přístupu ke klientovi a nyní již také výsledcích.
Co je při vytváření investičního plánu (strategie) a jeho správě nejdůležitější? Otevřený vztah s vaším finančníkem.
Investiční plán totiž musí fungovat jak v dobách růstu, tak recese. Je proto nezbytné mít „k ruce“ zkušeného finančníka, na kterého je spolehnutí.
Jaké jsou rozdíly mezi honorovaným finančníkem a privátními bankami, případně investičními společnostmi?
Banka/investiční společnost
Finančníci Investments
Zaměřuje se primárně na svůj zisk.
Zaměřujeme se primárně na váš zisk.
Často přijme i nelogické či nereálné zadání jen proto, aby vás jako klienta neztratila.
Pokud bude váš cíl neproveditelný, otevřeně vám to sdělíme a navrhneme cíl nový.
Investiční řešení se často uzavře a pak se prostě „čeká“. Výnosů se dočkáte nejdříve za několik let.
Zajímáme se o to, abyste rentu a výnosy dostávali průběžně, ne jen jednou za kvartál/rok.
Je potřeba počítat se vstupním poplatkem 1 – 3 % z celkového objemu investice.
Platíte pouze jednorázový poplatek za sestavení investičního plánu.*
Většinou bude nabízet investiční příležitosti dle aktuálních trendů – ať se k vám hodí, nebo ne.
Při výběru vhodné investiční příležitosti vycházíme z předem připravené investiční strategie.
V období krize příliš nekomunikuje – to, abyste zachovali chladnou hlavu, je pouze na vás.
V období krize jsme plně k dispozici. Odborně vám vysvětlíme vzniklou situaci a postaráme se o to, abyste nedělali žádná unáhlená rozhodnutí.
* Investiční plán je strategie, na základě které dokážete své investice spravovat sami. Pokud se rozhodnete investovat s Finančníky, na stanovení výše naší odměny využíváme zejména tzv. High Water mark metodu – výkonnostní poplatek, který účtujeme na základě vašeho výdělku. Je tedy v našem zájmu, abyste na investicích vydělali co nejvíce. Metodu High Water mark vám rádi vysvětlíme na bezplatné konzultaci.
Základem každého dlouhodobě výnosného investování je investiční plán.
Proč? Protože investování má přinášet zisky, ne zbytečné starosti.
Investování je dlouhodobá záležitost, u které se na cestě k cíli bez jasné strategie neobejdete. Investiční plán vás ochrání před nahodilými a nevýhodnými investicemi. Reflektuje vaše finanční cíle i náturu – pokud jste spíše konzervativní typ, bude tomu odpovídat i váš investiční plán.
Investiční plán společně aktualizujeme podle vašich měnících se potřeb i aktuální situace trhu. Každý kvartál vám zašleme report o tom, jak se daří vaší investiční strategii plnit a případně navrhneme prospěšné změny, díky kterým dosáhnete svého cíle rychleji.
Součástí investičního plánu je také strategie danění. Vysvětlíme vám, jak pracovat s daňovým testem v rámci investic, na co si dát pozor při dividendách a upozorníme vás na všechna další úskalí, se kterými se v rámci danění investic setkáte.
Na úvodní bezplatné konzultaci nám nastíníte cíle, kterých chcete investováním dosáhnout. Společně validujeme jejich proveditelnost a představíme vám způsob investování, který bude nejlépe reflektovat vaše očekávání.
Jak smlouva vypadá?
Stáhněte ji ve formátu .pdf a v klidu si ji pročtěte.
Samozřejmostí je nejen smlouva o spolupráci, ale také závazek mlčenlivosti a GDPR podmínky. Ve smlouvě je jasně uvedena 30 denní garance vrácení peněz, pokud nebudete s našimi službami spokojeni.
Detailní analýza vaší situace
Nyní je čas detailně probrat vaší situaci. Provedeme důkladný rozbor vašich příjmů a výdajů a určíme, za jak dlouho je pro vás reálné dosáhnout vašeho cíle.
Na základě analýzy vaší situace vytvoříme investiční plán. Ten zohledňuje váš investiční typ (konzervativní, dynamický...) a vždy se skládá pouze z prověřených, solidních investičních příležitostí. Neobchodujeme se spekulacemi a jinými.
Naplnění investiční strategie
Investiční plán je ucelená strategie, podle které zvládnete investovat sami. Pokud chcete v investování profesionální podporu, rádi vám ji nabídneme prostřednictvím spolupráce s některým z Finančníků.
Co vhodná investiční strategie dokáže?
Podívejte se na příklad z naší praxe.
Výchozí situace
Klient se na nás obrátil s žádostí o celkovou revizi jeho investičního portfolia, které bylo budováno spíše nahodile. Při této revizi jsme zjistili, že má nakoupené i dluhopisy velmi předlužené společnosti v celkové výši asi 800 000 Kč.
Naše řešení
Pro klienta jsme zajistili daňové posouzení, ekonomický posudek i financování. Konkrétně jsme se postarali o:
odbornou analýzu stávajícího investičního portfolia a návrh konkrétní, dlouhodobé strategie pro investování, která v klientově portfoliu zcela chyběla
vyjednání získání prostředků z dluhopisů předlužené společnosti – povedlo se, po 4 měsících jednání společnost prostředky vyplatila i přes to, že jejich původní splatnost měla být až v roce 2024
Výsledek spolupráce
Klientovi jsme „zachránili“ 800 000 Kč, o které by velmi pravděpodobně přišel.
Také jsme společně navrhli dlouhodobou investiční strategii, kterou jsme shrnuli do vydatně nápomocného investičního plánu.
V případě zájmu můžeme poskytnout detailní, anonymizovanou zprávu z této spolupráce.
Při sestavování investičního plánu uplatňujeme...
Syntézu 33 let zkušeností ve financích
Jsme 3 odborníci na finance, kteří dohromady nasbírali přes 33 let zkušeností v oboru. Ty nyní zúročujeme v práci pro vás.
Nezávislý, vysoce profesionální přístup
Poskytujeme honorované poradenství. To znamená, že za naší práci platíte vy, ne banky, investiční společnosti a podobné. Garantujeme vám naprosto nezávislý přístup.
Jednoho odborníka na celou spolupráci
Celá spolupráce vždy probíhá s jedním z nás. Váš poradce se nijak nemění. Pokud je potřeba spolupracovat s někým dalším (právník apod.), vždy o tom budete informováni.
Vytvoření investiční strategie (plánu) začíná na 25 000 Kč. Její případná správa je kombinací pravidelné a zejména výkonností odměny (platíte pouze v případě, kdy vám strategie skutečně vydělává).
Ti, kterým spravujeme a navyšujeme majetek, o nás říkají:
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Kdo jsme?
Tři odborníci na finance, kteří se vzájemně doplňují – tak, abychom vám přinesli syntézu všech zkušeností, které jsme nasbírali za 33 let naší praxe.
Myslíme v souvislostech. Za každým námi navrženým řešením budete vždy znát i jeho proč.
Ing. Tomáš Posekaný, EFA
Wealth Manager, od roku 2011
Studium ekonomiky jsem zakončil na VŠE magisterským titulem (Ing.), mám za sebou více než 10 let praxe ve financích. Budeme si rozumět, pokud je vám blízký analytický a na tvrdá data zaměřený přístup.
Jsem jednatelem Finančníků a dlouholetým školitelem finanční gramotnosti. Nabyté znalosti z finančního trhu mě vedly k založení vlastní poradenské společnosti. Věnuji se osobním, podnikovým a veřejným financím.
Ve financích působím už 10. rokem a mým hlavním zaměřením jsou finanční trhy. V roce 2021 jsem získal prestižní ocenění European Financial Planner (EFP), které mi umožňuje lépe porozumět potřebám našich klientů.
EFA (European Financial Advisor) a EFP (European Financial Planner) představují prestižní evropské certifikáty pro odborníky na finančním trhu. Poradce s titulem EFA disponuje nadstandardními znalostmi a dovednostmi v oblasti financí, poradce s titulem EFP získal nejvyšší možný titul, který lze v rámci EFPA (Europen Financial Plannig Association) získat. Oba tituly zaručují transparentní a etický přístup finančního poradce.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2014.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Investujte bezpečně.
Na bezplatné on-line konzultaci se společně podíváme na to, co může zodpovědné investování přinést konkrétně vám. Konzultace trvá přibližně 30 minut a k ničemu vás nezavazuje.
Součástí dlouhodobé investiční spolupráce je investiční strategie, reporting a pravidelné rebalancování vašeho portfolia. Udržíme vás v klidu, ať se na finančních trzích stane cokoliv.
Finančně nezávislí jste tehdy, kdy v podstatě nepotřebujete pracovat, abyste se uživili. Strategicky vám poradíme, jak finanční nezávislosti dosáhnout – dlouhodobě a spolehlivě.
Udržitelné investování je tu pro všechny, kterým záleží na výnosech z investic, ale také na cestě, která k těmto výnosům vedla. Věříme, že je možné vydělávat a současně měnit svět k lepšímu.
