Poslouchejte náš FinCast

Investiční plán– kompas, se kterým se v divokém moři investic neztratíte

V posledních letech prakticky není dne, ve kterém by se na investičním trhu neobjevila nějaká „zaručená“ investiční příležitost, kterou se vám privátní banky i investiční společnosti snaží prodat. V naší praxi jsme vypozorovali, že tyto nahodilé investice jen málokdy přinesou investorovi značný a dlouhodobý výnos.
My, jako Finančníci, přistupujeme k financím strategicky – nejinak je tomu v případě investování. S precizně sestaveným investičním plánem na náhodné investice zapomeňte. Budete přesně vědět, do čeho, kdy, proč a s jakým předpokládaným výnosem investovat.
„S Finančníky spolupracuji již několik let. Jelikož působím v Brně, komunikuji v této oblasti především s panem Michalem Vrančíkem. Na naší spolupráci oceňuji především jeho odbornost, rychlost a flexibilitu. Kdykoliv se mi naskytne investiční příležitost, pan Vrančík je vždy připraven v rámci několika okamžiků reagovat a analyzovat její rizika a výhodnost. Toto považuji osobně za velmi přínosné, především při investicích do nemovitostí, kdy je potřeba jednat rychle."
pokračovat ve čtení
„Vážím si také toho, že finanční plán není "snový", ale je vystavěný na reálných základech, a že k jeho naplnění nyní postupnými kroky směřujeme. Na pravidelných čtvrtletních servisních schůzkách sledujeme dosavadní vývoj a zamýšlíme se nad aktuálními možnostmi a dílčími cíli pro dané období. S odstupem času vnímám, že nastavené cesty fungují a skutečně vedou tam, kam jsme si na počátku stanovili.

Komunikace s Finančníky je vždy velmi osobní a mám za to, že jsme v rámci spolupráce již na stejné vlně také v navnímání míry mé dynamiky v rámci investování. Současně oceňuji, že mne nikdy do žádného "produktu" netlačili, zato vždy dokázali upozornit na nevhodnost určité investice, pokud by byla již příliš riziková, nebo vhodně nezapadala do portfolia. S Finančníky mám poprvé za dobu spolupráce s finančními poradci pocit absolutní důvěry, postavené na vysoké odbornosti, přístupu ke klientovi a nyní již také výsledcích."

JUDr. Tomáš Hofrichter, majitel advokátní kanceláře,
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2021.

Co je při vytváření investičního plánu (strategie) a jeho správě nejdůležitější?
Otevřený vztah s vaším finančníkem.
Investiční plán totiž musí fungovat jak v dobách růstu, tak recese.
Je proto nezbytné mít „k ruce“ zkušeného finančníka, na kterého je spolehnutí.

Jaké jsou rozdíly mezi honorovaným finančníkem a privátními bankami, případně investičními společnostmi?

Banka/investiční společnost

Finančníci Investments

Banka/investiční společnost
Zaměřuje se primárně na svůj zisk.
Finančníci Investments
Zaměřujeme se primárně na váš zisk.
Banka/investiční společnost
Často přijme i nelogické či nereálné zadání jen proto, aby vás jako klienta neztratila.
Finančníci Investments
Pokud bude váš cíl neproveditelný, otevřeně vám to sdělíme a navrhneme cíl nový.
Banka/investiční společnost
Investiční řešení se často uzavře a pak se prostě „čeká“. Výnosů se dočkáte nejdříve za několik let.
Finančníci Investments
Zajímáme se o to, abyste rentu a výnosy dostávali průběžně, ne jen jednou za kvartál/rok.
Banka/investiční společnost
Je potřeba počítat se vstupním poplatkem 1 – 3 % z celkového objemu investice.
Finančníci Investments
Platíte pouze jednorázový poplatek za sestavení investičního plánu.*
Banka/investiční společnost
Většinou bude nabízet investiční příležitosti dle aktuálních trendů – ať se k vám hodí, nebo ne.
Finančníci Investments
Při výběru vhodné investiční příležitosti vycházíme z předem připravené investiční strategie.
Banka/investiční společnost
V období krize příliš nekomunikuje – to, abyste zachovali chladnou hlavu, je pouze na vás.
Finančníci Investments
V období krize jsme plně k dispozici. Odborně vám vysvětlíme vzniklou situaci a postaráme se o to, abyste nedělali žádná unáhlená rozhodnutí.
* Investiční plán je strategie, na základě které dokážete své investice spravovat sami. Pokud se rozhodnete investovat s Finančníky, na stanovení výše naší odměny využíváme zejména tzv. High Water mark metodu – výkonnostní poplatek, který účtujeme na základě vašeho výdělku. Je tedy v našem zájmu, abyste na investicích vydělali co nejvíce. Metodu High Water mark vám rádi vysvětlíme na bezplatné konzultaci.

Základem každého dlouhodobě výnosného investování je investiční plán.

Proč? Protože investování má přinášet zisky, ne zbytečné starosti.

Investování je dlouhodobá záležitost, u které se na cestě k cíli bez jasné strategie neobejdete.

Investiční plán vás ochrání před nahodilými a nevýhodnými investicemi. Reflektuje vaše finanční cíle i náturu – pokud jste spíše konzervativní typ, bude tomu odpovídat i váš investiční plán.

Investiční plán společně aktualizujeme podle vašich měnících se potřeb i aktuální situace trhu.

Každý kvartál vám zašleme report o tom, jak se daří vaší investiční strategii plnit a případně navrhneme prospěšné změny, díky kterým dosáhnete svého cíle rychleji.

Součástí investičního plánu je také strategie danění.

Vysvětlíme vám, jak pracovat s daňovým testem v rámci investic, na co si dát pozor při dividendách a upozorníme vás na všechna další úskalí, se kterými se v rámci danění investic setkáte.

Stáhněte si ukázku investičního plánu.

Jeho součástí je:

Oxygen Icon Box

detailní souhrn vašeho majetku

Oxygen Icon Box

detailní zhodnocení vašeho aktuálního investičního portfolia

Oxygen Icon Box

stanovení strategických cílů, kterých chcete investováním dosáhnout a konkrétně definovaná cesta k jejich dosažení

Oxygen Icon Box

výpočet vaší optimální renty a mnoho dalšího

Naše investiční strategie je spolehlivá.

Stejně tak jako její výsledek.

Společné seznámení

Na úvodní bezplatné konzultaci nám nastíníte cíle, kterých chcete investováním dosáhnout. Společně validujeme jejich proveditelnost a představíme vám způsob investování, který bude nejlépe reflektovat vaše očekávání.

Jak smlouva vypadá?

Stáhněte ji ve formátu .pdf a v klidu si ji pročtěte.
Stáhnout smlouvu

Podpis smlouvy o spolupráci

Samozřejmostí je nejen smlouva o spolupráci, ale také závazek mlčenlivosti a GDPR podmínky. Ve smlouvě je jasně uvedena 30 denní garance vrácení peněz, pokud nebudete s našimi službami spokojeni.

Detailní analýza vaší situace

Nyní je čas detailně probrat vaší situaci. Provedeme důkladný rozbor vašich příjmů a výdajů a určíme, za jak dlouho je pro vás reálné dosáhnout vašeho cíle.

Jak investiční plán vypadá?

Stáhněte si jeho ukázku ve formátu .pdf.
Stáhnout ukázku plánu

Vytvoření investičního plánu

Na základě analýzy vaší situace vytvoříme investiční plán. Ten zohledňuje váš investiční typ (konzervativní, dynamický...) a vždy se skládá pouze z prověřených, solidních investičních příležitostí. Neobchodujeme se spekulacemi a jinými pochybnými aktivy.

Naplnění investiční strategie

Investiční plán je ucelená strategie, podle které zvládnete investovat sami. Pokud chcete v investování profesionální podporu, rádi vám ji nabídneme prostřednictvím spolupráce s některým z Finančníků.

Co vhodná investiční strategie dokáže?

Podívejte se na příklad z naší praxe.

Výchozí situace

Klient se na nás obrátil s žádostí o celkovou revizi jeho investičního portfolia, které bylo budováno spíše nahodile. Při této revizi jsme zjistili, že má nakoupené i dluhopisy velmi předlužené společnosti v celkové výši asi 800 000 Kč.

Naše řešení

Pro klienta jsme zajistili daňové posouzení, ekonomický posudek i financování. Konkrétně jsme se postarali o:

Oxygen Icon Box

odbornou analýzu stávajícího investičního portfolia a návrh konkrétní, dlouhodobé strategie pro investování, která v klientově portfoliu zcela chyběla

Oxygen Icon Box

vyjednání získání prostředků z dluhopisů předlužené společnosti – povedlo se, po 4 měsících jednání společnost prostředky vyplatila i přes to, že jejich původní splatnost měla být až v roce 2024

Výsledek spolupráce

Klientovi jsme „zachránili“ 800 000 Kč, o které by velmi pravděpodobně přišel.

Také jsme společně navrhli dlouhodobou investiční strategii, kterou jsme shrnuli do vydatně nápomocného investičního plánu.
V případě zájmu můžeme poskytnout detailní, anonymizovanou zprávu z této spolupráce.

Při sestavování investičního plánu uplatňujeme...

Syntézu 40 let zkušeností ve financích

Jsme odborníci na finance, kteří dohromady nasbírali přes 40 let zkušeností v oboru.
Ty nyní zúročujeme v práci pro vás.

Nezávislý, vysoce profesionální přístup

Poskytujeme honorované poradenství. To znamená, že za naší práci platíte vy, ne banky, investiční společnosti a podobné. Garantujeme vám naprosto nezávislý přístup.

Jednoho odborníka na celou spolupráci

Celá spolupráce vždy probíhá s jedním z nás. Váš poradce se nijak nemění. Pokud je potřeba spolupracovat s někým dalším (právník apod.), vždy o tom budete informováni.

Vhodně nastavená investiční strategie uchová hodnotu vašich peněz a zároveň vám vydělá peníze nové. Obojí je při budování finanční nezávislosti nezbytné.

Vytvoření investiční strategie (plánu) začíná na 20 000 Kč. Její případná správa je kombinací pravidelné a zejména výkonnostní odměny (platíte pouze v případě, kdy vám strategie skutečně vydělává). Odměna ze zisku pro poradce je pak 10-12 % dle výše vstupní investice.

Ti, kterým spravujeme a navyšujeme majetek, o nás říkají:

Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.
Největší výhodou wealth managementu je jeho komplexnost. Ušetří čas ve zkoumání, porovnávání. Navíc o odbornících z Finančníků vím, že se tomu budou věnovat skutečně precizně.
Klient, který s námi spolupracuje od roku 2010.
Spravujeme majetek v celkové hodnotě 50 milionů Kč.

Kdo jsme?

Odborníci na finance, kteří se vzájemně doplňují – tak, abychom vám přinesli syntézu všech zkušeností, které jsme nasbírali za 40 let naší praxe.
Myslíme v souvislostech. Za každým námi navrženým řešením budete vždy znát i jeho proč.
Více o nás
Tomáš Posekaný
Budeme si rozumět, pokud je vám blízký analytický a na tvrdá data zaměřený přístup.
Studium ekonomiky jsem zakončil na VŠE magisterským titulem (Ing.), mám za sebou více než 10 let praxe ve financích.

Ing. Tomáš Posekaný, EFA
Wealth Manager, od roku 2011

Více o Tomášovi
Michal Vrančík
Ve financích působím už 10. rokem a mým hlavním zaměřením jsou finanční trhy.
V roce 2021 jsem získal prestižní ocenění European Financial Planner (EFP), které mi umožňuje lépe porozumět potřebám našich klientů.

Michal Vrančík, EFP
Wealth Manager, od roku 2014

Více o Michalovi
Josef Soumar
Jsem jednatelem Finančníků a dlouholetým školitelem finanční gramotnosti.
Nabyté znalosti z finančního trhu mě vedly k založení vlastní poradenské společnosti. Věnuji se osobním, podnikovým a veřejným financím.

Josef Soumar, EFP
Wealth Manager, od roku 2006

Více o Josefovi
Oldřich Černocký
Mám schopnost předat složitá témata jednoduše, pochopitelně a s přesahem.
Za 6 let ve financích jsem se propracoval do stavu, kdy naplňuji vizi skutečného odborníka. Vyplatím se vám a vyřeším vaše problémy.

Oldřich Černocký, EFA
Finančník, od roku 2017

Více o Oldřichovi

Co znamenají tituly EFA a EFP?

EFA (European Financial Advisor) a EFP (European Financial Planner) představují prestižní evropské certifikáty pro odborníky na finančním trhu. Poradce s titulem EFA disponuje nadstandardními znalostmi a dovednostmi v oblasti financí, poradce s titulem EFP získal nejvyšší možný titul, který lze v rámci EFPA (Europen Financial Plannig Association) získat. Oba tituly zaručují transparentní a etický přístup finančního poradce.

„Hlavní výhodou spolupráce s týmem Finančníků v oblasti wealth managementu je jejich komplexní a odborný přístup. Tento ucelený pohled mi ušetřil čas, který bych strávil zkoumáním a porovnáváním finančních možností. S Finančníky spolupracuji od roku 2016 a jejich precizní správa mého portfolia mi dodává klid a důvěru v budoucnost. Jejich profesionální a zároveň osobní přístup je něco, čeho si nesmírně cením a co bych doporučil každému, kdo chce efektivně a dlouhodobě spravovat svůj majetek.“
Ing. Ondřej L., majitel firmy
Klientovi spravujeme majetek v celkové hodnotě 36 milionů Kč

Investujte bezpečně.

Na bezplatné on-line konzultaci se společně podíváme na to, co může zodpovědné investování přinést konkrétně vám.
Konzultace trvá přibližně 30 minut a k ničemu vás nezavazuje.

    Naše klienty také zajímá:

    Dlouhodobá spolupráce

    Součástí dlouhodobé investiční spolupráce je investiční strategie, reporting a pravidelné rebalancování vašeho portfolia. Udržíme vás v klidu, ať se na finančních trzích stane cokoliv.
    Více informací

    Finanční nezávislost

    Finančně nezávislí jste tehdy, kdy v podstatě nepotřebujete pracovat, abyste se uživili. Strategicky vám poradíme, jak finanční nezávislosti dosáhnout – dlouhodobě a spolehlivě.
    Více informací

    Udržitelné investování

    Udržitelné investování je tu pro všechny, kterým záleží na výnosech z investic, ale také na cestě, která k těmto výnosům vedla. Věříme, že je možné vydělávat a současně měnit svět k lepšímu.
    Více informací
    Přihlaste se k odběru newsletteru Finančníků.
    Jednou měsíčně vám pošleme souhrn všech novinek ze světa financí a ekonomiky.
    © 2023 Finančníci Investments s.r.o., IČ: 14399059 – všechna práva vyhrazena
    Ochrana osobních údajů
    Povinně uveřejňované informace
    pencilenteruseruserschart-barsarrow-rightcheckmark-circle linkedin facebook pinterest youtube rss twitter instagram facebook-blank rss-blank linkedin-blank pinterest youtube twitter instagram